金钱教练,秘学三:基金与相对应指标
牛仔大叔说了一个值得注意的事情,“在业界我碰到一些投资老手,他对中国内地的基金很看好,他们看的相对应指标是以上证指数,这样是不客观的。”
“我们所买的基金,相对应指标的重要性是很高的,举例,我们买了台湾的股票型基金,我们可以略猜得出来,它的相对应指标是台湾的股价加权指数或是MSCI台湾指数(每一支基金的相对应指标,确切的根据可以上网查询),这些经过查询确认是台湾股价加权指数,我们就可以参考这个指标的走势。”
“看到基金名称,误以为是心中判读的市场,参考错误的相对指标,就会买错位置点,也会卖错位置点。因为投资区域不同,之间就会有所差异,当误会很大的时候,就不会清楚的赚到钱。”
牛仔大叔一口气说了这么多。
我沉默不语地听着,同时也仔细看着我到银行索取的基金简章,我在简章上看到是投资“中国成长基金”,从字面上看起来,它的相对指标有可能是上证指数,听了牛仔大叔这么说后,也有可能不是哕。我边思考边往下阅读,简章上我看到有一行很小的字(如下图)。
上面写着“香港国企指数”与“MSCI国际指数”比较,我猜想八九不离十,相对应指标应该就是“香港国企指数”,牛仔大叔呵呵地笑着说,这份“中国成长基金”基金简章投资并没说明相对应指标就是“香港国企指数”。
听着、听着,我打开了笔记型计算机,在巨亨网上查了一些数据(如下图)。
果真,Bingo!这基金的相对应指标就是MSCI中国指数。
接着,牛仔大叔说着,可以查找晨星网(MorningStar)看一看(如下图)。
晨星网站的基金资料
再次Bingo!!这基金的相对应指标确实是MSCI中国指数。
从这些查找的经验中,我更清楚的了解了,虽然这支基金名称叫做“中国成长基金”,还是要仔细阅读,上网查询或是与相关基金单位确认,自己所投资的基金相对应指标是什么,不适合贸然看字面上的文字,“感觉性”的归类,归类错误,会因投资区域的不同,投资绩效也会不同。
有没有发现自己很厉害,已向金钱教练,秘学三迈进了。
接下来,我们一起来回顾这个章节的重点!
我们所买的基金,相对应指标的重要性是很高的,每一支基金的相对应指标,确切的根据可以上网查询,我们就可以参考这个指标的走势。