开放式基金的申购费用、申购数量及其计算
基金的申购计算包括申购费用、申购数量和净申购金额。其中:
申购费用=申购金额x申购费率
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份数=净申购金额/T日基金单位净值
①基金单位净值以人民币元为单位,四舍五入，保留小数点后位数由基金管理人确定;
②中购费用以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后位数由基金管理人确定;
③申购份数四舍五人取整数,保留位数由基金管理人确定,由此产生的误差计入基金资产;
④申购费率,由基金管理人定。
假如投资者投资60000元认购某开放式基金,假设申购费率为2%,当日的基金单位净值为1.7288元其得到的份额为:
申购费用= 60002.0% = 1200元
婚节申购份额= (60000 一 1200) +1. 7288=34012.03份
开放式基金的赎回费用、赎回数量及其计算
基金赎回时公司支付的金额为赎回金额扣减赎回费用。其中:赎回金额=赎回份数xT日基金单位净值赎回费用=赎回金额x赎回费率平支付金额 =赎回金额-赎回费用
①基金单位净值以人民币元为单位,四舍五入，保留小数点后四位。
②赋回费用和支付金额以人民币元为单位，四舍五人，保留小数点后二位。
③赎回费率由基金管理人定。
假如投资者赎回60000份基金单位假设赎回费率为0.5%,当日的基金单位资产净值为1. 7288元,其得到的赎回金额为:
赎回费用=60000x1.7288 x0.5% =518.64元
微支付金额=60000 x1.7288 -518.64= 103209.36元。
