今天到银行展业时,刚好碰到了久违的老股民,闲谈时必定谈到了股票,说起今天的上涨,老股民一脸黯然,“我前几天止损了,今天倒好,给我涨回来了,可是我没有货了。”听起来是一个笑话,但这个笑话每天都在散户们身上发生。
原来这个老股民以前试过不止损,07~08年的时候赔了约85%,于是立下决心,要把止损进行到底,这几年间不至于大赔,但也赚不了多少。
他和我说过他的止损法则:
(1)买入后跌幅达5%,止损;
(2)买入后超过5天不涨,久盘必跌,止损;
(3)有大资金流出,止损;
(4)消息面变化,止损/止盈;
(5)买入后涨幅达5%,止盈;
甚至股票还在涨的时候,只要看到大资金流出,必定止损。为此,他还买了一个LEVLE2的软件来追踪主力,收市后的第一件事就是分析资金动向,按他的话来说,“这样能知道主力在搞什么鬼,第二天开盘时,自己才知道该怎样应对。”然后晚上他也没闲着,收看各种财经新闻、看微博、听电台,能做的都做了,资产还不见增加,有次我和他算了一笔账,发现他把资金分成几部分(分仓),每部分各买一只股,遇上市场震荡比较大的时候,基本每天都有交易,尽管每笔手续费只是5元,但一个月下来,已占了亏损总额里的3成。
止损是对的,也是必要的,但这样频繁的止损,只会陷入越止损越大损的循环,肉割得多,只会见骨。
一只10元的股票,止损设在9.5元,止盈设在10.5元,然后全仓(分仓之后的全仓)杀进去,每一个分仓都是全仓杀进去,这种不成功便成仁的操作不是投资,是赌博,遇到好的行情,自然每一个仓都赚,但遇到差的行情时,光止损就够你忙了,万一碰上震荡向下的行情,那你的资产只会日益稀薄。
怎样才是止损呢?最简单的是如果你的买入条件或持股理由改变了,就要进行止损。打比方说,如果你是以5天均线金叉10天均线为条件买入,当5天均线死叉10天均线后,你就要无条件卖出。当你持有的股票因公司的业绩亏损,不符合你的预期时,你也要无条件卖出。
一句话,止损并不可怕,止损也是一门学问,重要的是止损方式,适合的止损能控制风险,频繁的止损只会令损失加大。